根据数据制定财务计划与退休规划方案

一位评论者使用 Claude Code 阅读资产、负债和收入报表，与它们讨论目标，并派遣子智能体来制定多阶段行动计划和退休方案。

具体怎么做

评论者将 Claude Code 设定为一个小型“金融公司”，并配置了多个智能体：预算分析师、Boglehead 风格的退休顾问、激进的资产管理师、编程智能体以及首席顾问。他们使用 Markdown 格式存储资产、负债、债务和收入数据，通过 YNAB 的 API 获取支出信息，利用 Python 脚本对交易进行汇总，并借助首席顾问就目标进行访谈，调度子智能体，最终制定出多阶段的计划及退休方案。

做到了什么

完成了全面的财务规划评估，包括基于两年交易情况的预算反馈，以及关于时间、地点、生活方式和达成目标概率的评估。评论者并未分享超出该评估结果的实际业绩或现实结果。

上手要点

主要实际难点在于设置：他们需要连接 YNAB 的 API，并将令牌保存到本地 JSON 文件中，这样工作流就能重复执行，无需每次生成摘要时重新运行 LLM。